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金融開放11項“大禮包”:這些措施首次提出,誰將受益

來源: 新京報 作者: 新京報記者 程維妙 發布時間: 2019-07-21 15:54:06 瀏覽次數: 96
金融市場開放圖紙進一步鋪開。7月20日,國務院金融穩定發展委員會辦公室發布“關于進一步擴大金融業對外開放的有關舉措”,央行在官網進行了披露,具體有11條舉措,涉及銀行、保險、券商、基金、期貨、信用評級等多個領域。

        金融市場開放圖紙進一步鋪開。7月20日,國務院金融穩定發展委員會辦公室發布“關于進一步擴大金融業對外開放的有關舉措”,央行在官網進行了披露,具體有11條舉措,涉及銀行、保險、券商、基金、期貨、信用評級等多個領域。

 

        其中有的是在前期政策基礎上進一步鼓勵外資深入,如鼓勵境外金融機構參與設立、投資入股商業銀行理財子公司;有的是對外資股實施“國民待遇”時點提前,如將原定于2021年取消證券公司、基金管理公司和期貨公司外資股比限制的時點提前到2020年;還有一些首次提出的舉措,如允許境外資產管理機構與中資銀行或保險公司的子公司合資設立由外方控股的理財公司。

 

        同日,央行、銀保監會、證監會分別就11條開放舉措中的部分條例進行了解讀,三部門表示,進一步擴大開放體現了我國堅定不移深化改革開放的決心和信心,能優化金融領域外資營商環境,豐富市場供給,增強市場活力,提升競爭能力,促進我國金融業健康發展。

 

再度一次性發布11項開放舉措“大禮包”

 

        為鋪路金融市場開放,近年監管部門頒布政策的節奏愈發加快,繼2018年4月央行行長易綱在博鰲亞洲論壇上宣布進一步擴大金融業對外開放的11大舉措后,7月20日,央行再度一次性發布11項開放舉措“大禮包”。

 


        此次11條進一步擴大金融開放舉措也覆蓋銀行、保險、券商、基金、期貨、信用評級等多個領域。

 

        在銀行理財子公司方面,鼓勵境外金融機構參與設立、投資入股商業銀行理財子公司;允許境外資產管理機構與中資銀行或保險公司的子公司合資設立由外方控股的理財公司。

 

        保險方面,允許境外金融機構投資設立、參股養老金管理公司;人身險外資股比限制從51%提高至100%的過渡期,由原定2021年提前到2020年;取消境內保險公司合計持有保險資產管理公司的股份不得低于75%的規定,允許境外投資者持有股份超過25%;放寬外資保險公司準入條件,取消30年經營年限要求。

 

        基金、券商領域方面,將原定于2021年取消證券公司、基金管理公司和期貨公司外資股比限制的時點提前到2020年。

 

        此外,“11條”還包括允許外資機構在華開展信用評級業務時,可以對銀行間債券市場和交易所債券市場的所有種類債券評級;支持外資全資設立或參股貨幣經紀公司;允許外資機構獲得銀行間債券市場A類主承銷牌照;以及進一步便利境外機構投資者投資銀行間債券市場。

 

多舉措為首次提出

 

        本次“11條”中有部分舉措是首次提出,包括允許外資機構獲得銀行間債券市場A類主承銷牌照,允許境外資產管理機構與中資銀行或保險公司的子公司合資設立由外方控股的理財公司,允許境外金融機構投資設立、參股養老金管理公司等。

 

        其中,對于“允許外資機構獲得銀行間債券市場A類主承銷牌照”,央行有關負責人介紹,近年來,我國債券市場開放進程不斷加快,目前已有6家外資銀行取得非金融企業債務融資工具B類主承銷和承銷業務資格。

 

        該負責人稱,允許外資銀行開展A類主承銷業務,有助于進一步豐富外資機構服務國內實體經濟的手段,為境內企業發債融資引入更多的境外投資需求,從而為實體經濟融通資金、降低成本提供助益,緩解“融資難、融資貴”問題;同時,也有助于向外方分享中國經濟發展的成果和機遇,推動經濟全球化發展,實現互利共贏。

 

        據了解,外資銀行通過市場評價取得A類主承銷業務資格,業務范圍將從境外非金融企業債務融資工具擴展至債務融資工具全部品種。央行有關負責人稱,考慮到外資銀行境內外母子公司業務聯動的特點,將進一步在規則層面加大對外資銀行境外母公司的考察力度。該舉措正在履行相關程序,近期將正式對市場發布。

 

        對于“允許境外資產管理機構與中資銀行或保險公司的子公司合資設立由外方控股的理財公司”,交通銀行首席經濟學家連平向記者表示,這個行業涉及中國老百姓尤其是中產以上的財富管理,提出可以是合資設立,也可以是外資控股主導,整體看對外資開放力度還是比較大的。

 

        他進一步分析稱,中國資管行業也是新興行業,現在許多非銀行機構在資管行業開展經營,包括基金、信托等,都有許多子公司在做,市場也在逐步規范。將大門打開,讓外資機構來參與,有助于更好地推動市場規范化運作。對于行業能盡快地達到發展總體要求,是一個很好的推動。

 

        而對于“允許境外金融機構投資設立、參股養老金管理公司”,銀保監會新聞發言人表示,目前我國養老金管理市場以第二支柱企業年金基金管理為主,規模和增長有限。而國內養老金管理公司還處于試點階段,試點采取成熟一家、批準一家方式,只有1家由建行設立的建信養老金管理公司。“允許外資設立養老金管理公司,有利于增加主體類型,增強市場活力,引入成熟養老金管理經驗,提升養老金投資管理水平。下一步,銀保監會將推動完善相關法律法規,并繼續采取成熟一家、批準一家方式,會同相關部委共同做好養老金管理公司許可準入工作。”

 

部分外資股享“國民待遇”時點提前

 

        本次“11條”中,也有一些是在前期政策基礎上進一步鼓勵外資深入,如允許外資機構在華開展信用評級業務時,可以對銀行間債券市場和交易所債券市場的所有種類債券評級。

 

        記者從業內人士處了解到,此前我國評級市場亂象叢生,一家金融機構或旗下產品前景是否樂觀、風險是否可控等,有時就濃縮在評級機構打出的分數中,成為不少投資者的重要參考。也因為評級機構擁有此“權力”,花錢買評級等亂象悄然滋生。中誠信證券評估有限公司、上海新世紀資信評估投資服務有限公司曾在評級質量控制方面存在不嚴謹問題收過警示函,大公國際資信更因內部管理存在缺陷、財務管理獨立性不足被北京證監局責令改正;東方金誠因業務人員未充分應用評級模型、未嚴格履行相關評級工作程序被出具警示函。

 

        一位資信政策研究人士認為,加快推動評級行業對外開放和對內擴容具有重要意義。首先,通過適當引入境內外評級機構進入市場,有助于強化優勝劣汰,進一步推動債券市場的發展。其次可推動評級行業的包容式發展。評級行業的有序開放有利于促進境內外評級方法和技術的碰撞,推動評級標準體系趨于一致,提高評級結果的可比性和參考性。最后應進一步完善信用評級行業管理機制。

 

        事實上,近年來信用評級對外開放一直在推進。2017年7月,央行明確銀行間債券市場信用評級對外開放;2018年3月,銀行間市場交易商協會發布配套規則,通過注冊評價的外資信用評級機構可以按照接受注冊的債券評級業務類別開展信用評級活動;2018年9月,央行和證監會聯合發布公告,對已在銀行間或交易所債券市場開展評級業務的評級機構,設立綠色通道實現評級業務資質互認;2019年1月,標普信用評級(中國)有限公司獲準進入中國銀行間債券市場開展包含金融機構債券、非金融企業債務融資工具等在內的全部類別信用評級業務。

 

        此次“11條”中如“鼓勵境外金融機構參與設立、投資入股商業銀行理財子公司”,此前也有過政策鋪墊。2018年12月,銀保監會在《商業銀行理財子公司管理辦法》中就提出,在鼓勵各類股東長期持有理財子公司股權、保持股權結構穩定的同時,為理財子公司下一步引入境內外專業機構、更好落實銀行業對外開放舉措預留空間。

 

        還有多條舉措是提前了部分外資股享受“國民待遇”的時點。其中,人身險外資股比限制從51%提高至100%的過渡期,由原定2021年提前到2020年;將原定于2021年取消證券公司、基金管理公司和期貨公司外資股比限制的時點提前到2020年。

 

        證監會有關負責人表示,目前,外資股比放寬至51%的政策已落實落地,證監會于2018年發布實施了相關管理規定,已先后核準設立4家外資控股的證券公司和基金管理公司。

 

        “提前于2020年內取消證券公司、基金管理公司、期貨公司外資股比限制,是證監會認真落實黨中央國務院深化金融供給側改革、擴大金融業對外開放等決策部署的重要舉措,符合資本市場和行業以開放促改革、促發展的客觀要求,體現了我國堅定不移深化改革開放的決心和信心。”該負責人表示,下一步,證監會還將加快完善配套安排,提升開放環境下的監管能力,有效防范風險。

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